Инвесторы для развития бизнеса

Где бы вы ни находились, рядом с вами может оказаться или инвестор, или человек, который хорошо разбирается в особенностях его поиска. Поэтому нужно, чтобы окружающие знали о вашей потребности в привлечении дополнительных средств для бизнеса. В этом случае велика вероятность того, что вам помогут найти инвестора.

Содержание

• 1 Зачем ищут инвесторов
  • 1.1 На открытие бизнеса с нуля
  • 1.2 В действующий бизнес
• 2 Как найти инвестора бесплатно напрямую: пошаговая инструкция
• 3 Как разработать бизнес-план, который заинтересует инвесторов
• 4 Где найти инвестора в действующий бизнес, не обращаясь в банк
• 5 5 способов найти инвестора для стартапа
• 6 Раунды инвестирования
• 7 Как найти частного инвестора в Интернете

Зачем ищут инвесторов

На открытие бизнеса с нуля

Любому проекту, который только начал развиваться, нужна материальная поддержка. Если на начальном этапе не найти средства, бизнес просто не будет расти и сразу погибнет.

Накопление средств и терпеливое ожидание подходящего момента – не лучший способ развить свое дело. В бизнес-среде время имеет очень важное значение, и от него в том числе зависит успех предпринимательской деятельности. Пока вы будете копить деньги и ждать, более расторопные конкуренты вас обойдут. Именно поэтому вопрос «как найти инвестора для бизнеса с нуля?» очень актуален для любого начинающего предпринимателя.

Нехватка денег – абсолютно нормальная и распространенная ситуация. Даже самые масштабные предприятия (к примеру, Google) на начальной стадии развивались за счет привлеченных средств.

В действующий бизнес

На определенной ступени развития предприниматель чувствует, что хочет идти дальше и того, что сейчас ему приносит бизнес, недостаточно. Как правило, это ощущение приходит в связи с поступлением новых заказов, расширением клиентской базы и нехваткой ресурсов для обслуживания. И здесь бизнесмен сомневается, как и на старте проекта, что делать: идти на риск или оставить всё без изменений. И большая часть предпринимателей начинает думать, где найти деньги.

Увы, лишние средства, которые можно было бы вложить в развитие бизнеса, есть не у каждого. Однако существует несколько вариантов получения финансов в необходимом объеме.

Основатели стартапа, как правило, еще на начальных этапах задаются вопросом, где найти реального инвестора, чтобы поддержать бизнес. Этот вариант привлечения средств, пожалуй, самый разумный, если вам не удалось найти деньги у так называемого FFF (friends, family and fools).

Как найти инвестора бесплатно напрямую: пошаговая инструкция

Шаг 1. Составляем четкий план действий. Чтобы найти инвестора для малого бизнеса с нуля, в первую очередь нужно создать план. Он необходим для демонстрации потенциальным вкладчикам. Ваша задача – при помощи данного документа дать понять возможному инвестору, что ваша идея – стоящая, ее можно поддержать средствами, так как они окупятся. В документе необходимо всесторонне описать компанию, упомянуть о ее перспективах и месте на рынке. Кроме того, нужно рассчитать сумму начальных инвестиций и срок, в течение которого они окупятся. Документ с выкладками следует приложить к плану действий.

Шаг 2. Решаем, какого инвестора будем искать. Допустим, вас волнует, как найти реального инвестора, который предоставит деньги для реализации определенных задач, связанных с покупкой оборудования или расширением производства под фиксированный процент. Возможно, вы хотите найти инвестора, который даст вам средства в обмен на долю в бизнесе. Определитесь с целями, подходящей формой сотрудничества и обозначьте ее в плане.

Шаг 3. Ищем помощи на стороне. Попросите совета у опытных предпринимателей, долго работающих в вашей отрасли. Они могут дать вам ценные рекомендации, помочь найти инвестора и привлечь средства для развития бизнеса.

Шаг 4. Приступаем к самостоятельному поиску инвесторов. Вариантов найти инвестора самому очень много, и их мы рассмотрим далее.

Как разработать бизнес-план, который заинтересует инвесторов

Редакция журнала «Генеральный директор» подготовила алгоритм создания бизнес-плана для инвесторов. Включите в него указанные пункты и сможете убедить потенциального инвестора вложить в ваш проект деньги, время или другие ресурсы.

Пример содержания бизнес-плана

Где найти инвестора в действующий бизнес, не обращаясь в банк

P2P. P2P – это равноправное кредитование (Peer-to-Peer). Клиенты банка, как юридические, так и физические лица, кредитуют предприятия, которым нужны деньги. На сайте банка есть специальная площадка, где инвесторы и заемщики получают сведения друг о друге.

Банк должен не только создавать и поддерживать площадку, он обязан также оценивать кредитоспособность, контролировать соблюдение правовых норм и перевод средств инвестором заемщику. Вся процедура ведется в онлайн-режиме, а поступление денег осуществляется в течение нескольких дней. Процентная ставка выше среднего, однако на срок возврата средств ограничений нет.

Софинансирование процентной ставки от МСП. Софинансирование процентной ставки от МСП (малое и среднее предпринимательство) – это проект Минэкономразвития России и Банка России. Цель его заключается в предоставлении малому и среднему бизнес-сегменту доступных кредитов суммой не ниже 5 млн рублей с фиксированными процентными ставками. Это неплохой вариант найти инвестора.

Приведем список документов, необходимых для предоставления:

1. Бизнес-план, демонстрирующий, что идею можно реализовать с технической точки зрения. Бизнес-план состоит из описания проекта, маркетингового исследования рыночной среды, места предприятия на рынке, маркетинговой политики, технического заключения, плана-графика реализации проекта, информации о поставщиках и подрядчиках, сведений о профессиональной подготовке менеджеров и бенефициаров.
2. Исходно-разрешительные документы на возведение объектов, технические и инжиниринговые экспертизы проекта для подтверждения теххарактеристик имеющегося оборудования и сооружений.
3. Подробная смета проекта и детализированная финансовая модель на период не меньше срока кредита. Это будет доказательством, что цена на реализацию проекта адекватна.
4. Документация, подтверждающая, что сырье для выпуска товаров будет поступать без перебоев. Также вы должны располагать протоколами о намерениях, подписанными с поставщиками сырья. Так вы докажете, что сможете выпускать товар в установленные сроки в требуемых объемах.
5. Договоры купли-продажи, письма, протоколы о намерениях, заключенные с клиентами. Каждый такой документ докажет, что вы будете получать от продаж средства и сможете погасить долг.

Период предоставления всей документации – первый этап реализации проекта.

ICO. ICO (Initial coin offering) является по сути новым вариантом краудфандинга. Фирма выпускает свои купоны (их называют токенами) в форме криптовалюты. Токены распродают на открытом рынке в обмен на инвестиции. За свои средства инвесторы покупают токены в любой удобной для себя валюте – это может быть криптовалюта, евро, американский доллар и проч. Цена на токен устанавливается в процессе торгов на открытом рынке.

Kраудинвестинг. Краудинвестинг отличается от краудфандинга тем, что вкладчик получает долю в организации, пусть и маленькую. Это еще один вариант найти спонсора-инвестора, оптимальный для компаний, у которых отсутствует достаточная кредитная история или убедительный бизнес-план для банка. Таким способом привлечения средств могут воспользоваться нетехнологические фирмы, нуждающиеся в небольших суммах для запуска или расширения бизнеса (подобными компаниями не интересуются венчурные фонды, инвестирующие в проекты сферы IT).

IPO. IPO (Initial Public Offering) – это процедура, в рамках которой фирма предлагает акции широкой общественности. При этом компания меняет статус – перестает быть частной и становится публичной. Подготовка первичного размещения акций IPO длится несколько месяцев – год и стоит дорого.

5 способов найти инвестора для стартапа

Способ № 1. Зарегистрироваться в базах стартапов. Первый способ найти спонсора-инвестора – регистрация в базах стартапов. На специализированных интернет-платформах, как правило, есть множество различных инновационных проектов в начальной стадии. Каждый из них детально расписан и проверен модераторами площадки.

Стартапами на подобных биржах обычно интересуются инвесторы – они сравнивают идеи, размер вложений и выбирают оптимальный для себя проект.

Cамые распространенные базы стартапов:

1. AngelList. Главная мировая площадка, где можно найти инвестора и стартап. Именно она стала образцом для создания многих других платформ. В AngelList обширная база данных, включающая в себя свыше 1500 разного рода проектов и порядка 400 вкладчиков со всей РФ. На бирже AngelList также можно публиковать вакансии, размещать резюме соискателей и участвовать в совместном инвестировании проектов.
2. Pipeline на Rusbase. Для размещения проекта на этой бирже нужно предоставить сведения о товаре и указать, какой на него в данный момент спрос. В базу здесь добавляются лишь инвесторы, готовые финансировать проекты от 50 тысяч долларов. То есть Pipeline на Rusbase – это площадка с отборными качественными проектами и минимальным уровнем риска. Платформа также располагает дополнительным сервисом для вкладчиков. Каждую неделю инвесторы получают рассылку с новостями о предстоящих событиях и новых стартапах.
3.  StartTrack. В нем сочетаются функции краудинвестинга и поиска проектов для инвестирования. При помощи этой биржи заключают важные сделки и нередко в рамках закрытых мероприятий для вкладчиков. Для участия в проекте, разработанном на этой платформе, инвестор должен быть готов профинансировать его на сумму не менее 300 тысяч рублей. Сейчас площадка активно сотрудничает с более чем 700 вкладчиками.
4. Spark. С начала своего существования сервис претерпел некоторые изменения. Изначально его цель заключалась в поиске средств для развития стартапов. Сегодня Spark – это база данных новых проектов технологической направленности. Площадка подходит для публикации имеющихся вакансий и освещения собственного опыта реализации проектов.

Способ № 2. Принять участие в конкурсах стартапов. Следующий способ найти инвестора – участие в конкурсе стартапов. Для выявления самых перспективных проектов сегодня проводят немало конкурсов, по итогам которых инвесторы обращают внимание на интересные идеи.

1. GenerationS – общегосударственное масштабное соревнование, организованное РВК для проектов технологической направленности.
2. Web Ready – международный конкурс для проектов IT-сферы. Также он служит базой для инвестиционного форума. Был создан в 2009 году при поддержке фонда «Сколково».
3. Russian Startup Tour – конкурс новых креативных старпапов фонда «Сколково», в котором в несколько этапов участвуют фаундеры России, Беларуси, Казахстана.
4. Премия «Стартап года» ежегодно присваивается новым предприятиям, возраст которых не более трех лет, по результатам голосования представителей бизнес-среды.

Чтобы найти инвестора, вам следует представить свой проект в каком-нибудь конкурсе в вашей отрасли, а лучше сразу в нескольких.

Способ № 3. Воспользоваться услугами акселераторов.

Акселераторы специализируются на развитии стартапов с начального этапа до момента поступления первых инвестиций – обычно от профессиональных частных вкладчиков. Всё это занимает минимум времени. Гонорар акселераторов составляет 3–7 % от прибыли проектов, что делает их работу по поиску инвестиций в стартапы более продуктивной. Если начинающий предприниматель сотрудничает с акселератором, инвесторы больше ему доверяют. Для них это своеобразный знак качества.

Остановимся на самых распространенных и результативных акселераторах России.

1. ФРИИ. Акселератор взаимодействует с командами, у которых есть реквизиты юридического лица, стоимость предлагаемой продукции и услуг составляет не ниже 10 млн долларов и эти средства можно в ходе сотрудничества монетизировать.
2. iDealMachine. Акселератор входит в топ-5 мира и топ-3 Европы, на основании данных UBI Global 2015 года. Специализируется на развитии проектов научной и IT-сфер и сочетает в себе функции посевного фонда, программы сотрудничества и совместного инвестирования с вкладчиками Кремниевой долины, ряд образовательных процедур и исследования структуры, тенденций и развития рынка. Взаимодействует как с авторами проектов, так и с вкладчиками на условиях соинвестирования и консультирования.
3. Стартап-академия при школе управления «Сколково» – известный и эффективный акселератор, который подготовил более 200 предпринимателей, сумевших привлечь инвестиции примерно в 20 % своих бизнес-проектов общей суммой свыше 20 млн долларов.
4. «МетаБета» предъявляет к проектам и вкладчикам ряд требований: конкурентоспособные технологии, высокие амбиции и свободное владение английским. «МетаБета» ищет стартапы в рыночной среде, создает благоприятные условия для создания новшеств и консультирует корпоративные проекты.

Способ № 4. Самопиар. Если вас волнует вопрос, как найти инвестора, не забывайте о самопиаре. Используйте все существующие площадки – городские форумы, социальные сети, СМИ, если есть возможность, и рассказывайте о себе. Ваша цель – обратить на себя внимание общественности, между делом упоминая, что хотите найти инвестора. Грамотная самопретензация поможет вам в поиске вкладчика.

Успех любого стартапа определяется не только талантом и упорством. Удача здесь также играет важную роль. Если она вам улыбнется, надежный инвестор с большими финансовыми возможностями согласится помочь. Но для этого придется постараться.

Способ № 5. Венчурный фонд. Еще один вариант найти инвестора – получить поддержку в венчурном фонде. Такого рода организации ориентированы на инновационные проекты и компании. Отличительная их особенность в том, что обычно они вкладывают свои средства в ценные бумаги с высокой вероятностью риска. Данные статистики говорят о том, что 70–80 % проектов проваливаются. Но оставшиеся 20–30 % приносят большой доход и окупают все финансовые потери.

В венчурные фонды обычно входят частные лица, банковские учреждения, предприятия и пенсионные организации. Часть средств вносит и само венчурное предприятие, основавшее фонд.

При наличии у вас бизнес-проекта можете презентовать его на конференциях и мероприятиях, которые проводят венчурные фонды. Польза схем, графиков и абстрактных цифр очевидна, однако вам необходимо располагать хотя бы сырым, но работающим прототипом.

Вам нужно изучать, на каких условиях функционируют венчурные фонды – зачастую различия между ними очень существенны.

Раунды инвестирования

Чтобы свести к минимуму вероятность рисков и организовать процесс вложений, финансирование стартапа через венчурные фонды выполняют в несколько этапов. Это раунды привлечения инвестиций. В зависимости от конкретной ситуации вкладчик может финансировать проект, реализуя все раунды или какой-то один из них.

Посевной раунд (seed-раунд)

Размер финансирования здесь – от 25 тысяч до 1 млн долларов. На данном этапе завершается процесс создания продукции или прототип дорабатывается до требований рынка, иными словами, делаются шаги до серийной версии (итогового релиза программы). По словам некоторых венчурных капиталистов, это «раунд поддержки штанов». Эксперты отмечают, что компания получает средства именно в это время, так как пока не способна самостоятельно финансировать проект.

Ангельский раунд

Часто объединяется с посевным этапом, особенно важным для основателей, не имеющих практического опыта. Ангельский раунд отличается от посевного тем, что здесь бизнес-ангел поддерживает организацию делового процесса. Нередко ангел оказывает настолько серьезную помощь, что предоставленные им финансовые средства в сравнении с ней выглядят незначительно. Сумма инвестиций тоже редко превышает 1 млн долларов.

Раунд А

Нередко стартует с суммы от 500 тысяч долларов. На данном этапе проект выходит в рыночную среду, организуется серийное производство, формируется полноценная команда. Обычно начинается в случае успешного посева или же если продукция была реализована без финансирования и, согласно предварительным оценкам, будет востребована на рынке. Финансирование осуществляется траншами, как и на всех дальнейших этапах.

Раунд В

Компания приходит к запланированным ранее целевым показателям, после чего масштабируется. Как правило, на этом этапе предприятия осваивают новые рынки сбыта, расширяются в занятой нише и повышают свою прибыль. Сумма инвестиций обычно больше 1 млн долларов США.

Раунд С

Фирма выходит на самоокупаемость, становится прибыльной и может самостоятельно развиваться без сторонней поддержки. Обычно объем инвестирования стартует от 1 млн долларов.

Раунд D

Вложения перед продажей предприятия стратегическому инвестору или перед выходом на IPO, то есть предпродажное финансирование.

Кроме основных раундов финансирования, венчурные фонды могут выделять и промежуточные этапы. Также, в зависимости от проекта, какой-либо из раундов может быть смешанным. К примеру, в рамках одного раунда из-за каких-то особенностей допускается выделение средств на запуск и масштабирование (АВ) или на масштабирование и достижение самообеспечения (ВС).

Также следует принимать во внимание, что обозначенные минимальные суммы финансирования являются примерными и могут меняться с учетом разных факторов, среди которых масштабность проекта, его положение на рынке, сам инвестор. К примеру, не секрет, что венчурные инвесторы в США обычно выделяют в 2–2,5 раза больше средств на всех литерных раундах (А, В, С, D) по сравнению с азиатскими и европейскими.

Как найти частного инвестора в Интернете

Napartner

Задаваясь вопросом, где найти инвестора для бизнеса с нуля, не забывайте об этой бирже стартапов, действующей с 2009 года. Платформа работает по нескольким направлениям: в образовательной, строительной, промышленной сфере, отрасли развлечений, недвижимости. Благодаря сервису ваш проект надежно защищен от посторонних глаз, а вся информация о стартапах доступна лишь проверенным вкладчикам, зарегистрированным на площадке. Сервис позволяет вам найти инвестора-партнера. Кроме того, это отличный вариант для решения вопроса, как найти инвестора для бизнеса с нуля.

При помощи Napartner также можно продать бизнес, например магазин, интернет-сервис или производственную технологию. Нужно просто поместить на сайт объявление в соответствующем разделе, и любой пользователь, без регистрации, сможет с ним ознакомиться.

Preqveca

Площадка была основана в 2009 году и успешно функционирует по сей день. Это хороший сервис, где найти инвестора для бизнеса с нуля не составляет особого труда. Также с его помощью можно знакомиться с последними новостями сферы венчурного финансирования в ряде стран. На площадке вы не только получите полезную и интересную информацию, но и разместите сведения о своем стартапе, которому нужно финансирование. На сайте есть услуга «Поиск инвестора». Это своеобразный проект внутри Preqveca, где участвует множество компаний.

Когда сведения попадают в базу данных, сервис рассылает информацию о проекте организациям, которым предложение может быть потенциально интересно. За размещение сведений платить не нужно, однако у администраторов сайта есть право отбора (фильтра) проектов, попадающих им на рассмотрение. Как отмечено на площадке, информация «о создании вечного двигателя или проекте добычи ископаемых на Марсе» опубликована не будет. Иными словами, это сайт, найти инвестора на котором можно только для реализации реальной идеи.

Business Platform

Сервис, где можно найти инвестора, предоставляет начинающим бизнесменам и другие обширные возможности – анализ своих проектов, бизнес-планирование, экспертизу, выбор модели финансирования. У самих вкладчиков также есть преимущества – они видят только проверенные бизнес-предложения, без спама. На Business Platform представлены и проекты, уже успешно реализованные в таких отраслях, как строительство, сельское хозяйство и промышленность.

Итак, как найти частного инвестора на этой площадке? Добавьте бизнес-проект, укажите его название, планируемую дату реализации, этап развития, на котором он пребывает в данный момент, предположительный уровень рентабельности, финансовую модель и иные параметры.

Business Platform позволяет бесплатно размещать информацию о проектах, продаже готового бизнеса, а также публиковать резюме. Период действия предложений также можно продлить бесплатно.

На сервисе есть и дополнительные услуги, например публикация сообщений рекламного характера, помещение проекта в топ, экспертиза и т. п.