Банк поддержка малого и среднего бизнеса

ОАО «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства» (ОАО «МСП Банк») учреждено в 1999 г. Сто процентов акций банка принадлежат государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)». С 2004 г. МСП Банк реализует государственную программу финансовой поддержки малого и среднего предпринимательства и является проводником государственных ресурсов для малого и среднего бизнеса на территории всей страны.

Программа финансовой поддержки МСП

Стратегическая цель банка — оказание поддержки российским предпринимателям для:

• диверсификации структуры российской экономики, ее модернизации с упором на развитие инновационной составляющей, повышения ее конкурентоспособности;
• развития самозанятости населения, создания качественно новых рабочих мест;
• увеличения ВВП и налоговых поступлений в федеральный и местные бюджеты за счет результатов деятельности МСП;
• формирования уверенного среднего класса общества с сознательной позицией в отношении социально-экономического развития своего региона и страны в целом.

Основными задачами банка в области поддержки МСП являются:

• обеспечение равных возможностей доступа субъектов малого и среднего предпринимательства к доступным и долгосрочным финансовым ресурсам на всей территории Российской Федерации, в том числе в регионах со сложной социально-экономической ситуацией и моногородах;
• предоставление максимально широкого спектра форм и методов поддержки МСП через банки-партнеры и различные виды организаций инфраструктуры;
• обеспечение доступности кредитных ресурсов для приоритетных сегментов МСП, особо нуждающихся в поддержке: производственный сектор МСП, модернизационные, инновационные и ресурсосберегающие, социально и регионально значимые проекты МСП, тем самым, способствуя изменению отраслевой структуры кредитования.

Финансовая поддержка МСП осуществляется по двухуровневой системе, через широкую сеть партнеров:

• через банки-партнеры;
• через организации инфраструктуры (лизинговые компании, факторинговые компании и микрофинансовые организации).

Получить финансовую поддержку может предприятие или индивидуальный предприниматель, относящийся к категории субъектов МСП и соответствующий требованиям Федерального закона «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» от 24.07.2007 № 209-ФЗ.

Максимальная сумма кредитования составляет 150 млн. руб., размер финансирования по условиям лизинга от 150 тыс. до 150 млн. руб., по договору факторинга — до 150 млн. руб., микрозаймы — до 1 млн. руб.

Гарантии среднему бизнесу

МСП Банк является оператором гарантийного механизма, реализуемого в соответствии с постановлением Правительства N 1451 от 28 декабря 2012 г. в целях поддержки субъектов среднего предпринимательства и реализуемых ими инвестиционных.

Основная цель реализации гарантийного механизма — повышение доступности финансовых ресурсов для среднего бизнеса (численностью от 100 до 250 человек, выручкой от 400 млн. до 1 млрд. руб.). Гарантии предоставляются в пользу банков, осуществляющих кредитование инвестиционных проектов ССП, соответствующих требованиям Приказа № 143 Министерства экономического развития РФ от 21 марта 2013 г. «Об утверждении Критериев отбора российских организаций, являющихся субъектами среднего предпринимательства, и осуществляемых (реализуемых) ими инвестиционных проектов», при этом не менее 70% от полной стоимости проекта должно быть направлено на осуществление капитальных вложений.

Гарантией обеспечивается до 50% от суммы кредита (основного долга), предоставленного банком субъекту среднего предпринимательства, но не более 1 млрд. руб. Срок гарантии — от 2-х до 10 лет. Максимальный размер комиссии за выдачу гарантии составляет 1,8% годовых.

Биржа проектов

Биржа проектов МСП Банка — сервис сайта ОАО «МСП Банк», предоставляющий возможность публикации и просмотра анкет проектов субъектов МСП, заинтересованных в получении финансирования по Программе финансовой поддержки МСП Банка или субъектов среднего предпринимательства, заинтересованных в получении банковских гарантий.

Анкета на финансирование проекта может подаваться любой российской организацией, являющейся субъектом МСП. Принимаются заявки на получение финансирования на сумму в пределах 60-150 млн. руб. для реализации модернизационных, инновационных и энергоэффективных проектов.

Запрос на получения гарантий может подаваться любой российской организацией, являющейся субъектом среднего предпринимательства. Принимаются заявки на получение гарантий на сумму от 100 млн. до 1 млрд. руб.

Лизинговая компания «МСП Лизинг»

Компания ОАО «МСП Лизинг» предлагает широкий выбор программ финансовой аренды оборудования для представителей среднего и малого бизнеса. Это дочерняя компания ОАО «МСП Банк», которая входит в группу Внешэкономбанка и является оператором госпрограммы финансовой поддержки МСП. Выполняет функции института развития и представляет собой методологическую площадку «МСП Банк» по созданию новых инвестиционных продуктов, целью которых является финансирование субъектов МСП с учетом приоритетов развития отраслей каждого региона России.

Компания предлагает долгосрочные условия (до 7 лет) и доступные ресурсы (минимальный авансовый платеж — от 15 %).